محفظة، مصممة على مقاسك

SmartMatch أداة استثمارية مقدّمة خصيصًا من تنامي، تصمم لك محفظات مخصصة تستثمر في الأسواق الخاصة، بناءً على احتياجاتك من العوائد والدخل واستجاباتك لتحركات السوق. بإمكانك بناء محفظتك بطريقة تلقائية عبر التجربة الموجهة، أو تخصيص استثماراتك بنفسك عبر التجربة اليدوية حسب خبرتك الاستثمارية. تتميز منصة SmartMatch بتصميمها المدروس وتخصيص الاستثمارات في فرص ذات جودة عالية والكفاءة في إدارة المخاطر. ومن ميزاتها الفريدة استخدام نمذجة GARCH (الانحدار الذاتي المشروط بعدم تجانس التباين) وهي تقنية متقدمة تستخدمها عادةً صناديق التحوط ومديرو الأصول لتحسين مقاومة الاستثمارات لتقلبات السوق وتعزيز العوائد عبر مختلف ظروف السوق. يوفر هذا النهج بديلًا أكثر فعالية لتحسين المحفظات الاستثمارية التقليدية القائمة على التنبؤ البسيط المبني على الترابط. كما تتميز محفظات SmartMatch الاستثمارية بالتنويع المدروس عبر توزيع الأموال بنسب دقيقة في فئات أصول مختلفة كالأسهم الخاصة والائتمان الخاص والأصول الحقيقية، بسيولة ربعية وعوائد متوقعة تصل إلى 15% سنويًا.

يتم توزيع أموالك عبر ثلاث فئات رئيسية في الأسواق الخاصة: الأسهم الخاصة: تشمل الاستثمار في شركات خاصة غير مدرجة في السوق، غالبًا من خلال استراتيجيات النمو أو الاستحواذ، بهدف تنمية رأس مالك على المدى الطويل. الائتمان الخاص: يشمل استراتيجيات تدرّ عوائد دورية مثل الإقراض المباشر وحلول التمويل البديلة، ما يوفر للمستثمر دخلًا منتظمًا. الأصول الحقيقية: كالعقارات والبنية التحتية، والتي تهدف إلى تدفقات نقدية مستمرة وتساهم في حماية أموالك من آثار التضخم. تلعب كل فئة من الفئات أعلاه دورًا محددًا في تحقيق التوازن بين العوائد والمخاطر والسيولة ضمن محفظتك الاستثمارية.

بإمكانك عبر SmartMatch تصميم محفظتك الاستثمارية عبر تجربتين: التجربة الموجهة، التي تناسب المستثمرين الذين يفضلون تجربة مؤتمتة وسهلة. كل ما عليك فعله هو الإجابة على استبيان قصير حول أهدافك ومستوى تقبلك لتغيرات السوق وتفضيلاتك للدخل، ثم يبني نظام SmartMatch محفظة استثمارية مخصصة لك بالكامل، موزعة بذكاء عبر الأسهم الخاصة والائتمان الخاص والأصول الحقيقية. التجربة اليدوية، التي تناسب المستثمرين الأكثر خبرة أو الراغبين بالتحكم الكامل، إذ يمكنك تعديل نسب التوزيع عبر الأصول يدويًا وتخصيص محفظتك بما يتناسب مع أهدافك من حيث العوائد والمخاطر. يقدم كلا الخيارين نفس مستوى الوصول إلى مجموعة مختارة من الفرص الاستثمارية عالية الجودة، بسيولة ربعية وبالاستفادة من نماذج تنامي المتقدمة لإدارة المخاطر بما في ذلك تحسين أداء المحفظة باستخدام نمذجة GARCH.

يعتمد اختيارك بين المحفظات الاستثمارية التي تركز على النمو وتلك التي تركز على الدخل على أهدافك المالية واحتياجاتك من السيولة. تناسب المحفظات التي تركز على النمو المستثمرين الذين يسعون إلى تحقيق النمو طويل الأجل. وعادةً ما تُخصص هذه المحفظات نسبة كبيرة من الاستثمار في الأسهم الخاصة وغيرها من فئات الأصول عالية العائد، مع تركيز أقل على التوزيعات المنتظمة. وهي مثالية لمن يطمح لتنمية ثروته على المدى الطويل ويستطيع تحمّل بعض التقلبات. بينما توّلد المحفظات التي تركز على الدخل العوائد المنتظمة من خلال تخصيص المزيد من الأموال للائتمان الخاص والأصول الحقيقية. تُناسب هذه المحفظات المستثمرين اللذين يطمحون لكسب دخل إضافي بشكل منتظم أو يحتاجون سيولة قصيرة الأجل. وعبر SmartMatch، نعتمد على إجاباتك على أسئلة بسيطة حول نمط حياتك لتصميم محفظة استثمارية تتماشى مع أهدافك، مع إمكانية التعديل متى ما احتجت لذلك.